Pilotage d’entreprise et gestion de patrimoine
pour professionnels et particuliers
Comprendre vos objectifs financiers,
tracer avec vous le chemin pour les atteindre.
CCTP Performances accompagne les dirigeants dans le pilotage de leur entreprise et les professionnels comme les particuliers dans l’organisation de leur patrimoine.
Vous êtes dirigeant ? Améliorez votre rentabilité, anticipez votre trésorerie et pilotez votre activité avec des indicateurs concrets.
Vous souhaitez organiser votre patrimoine ? Préparez votre retraite, protégez votre famille et construisez une stratégie adaptée à vos projets.
Vous vous posez peut-être les mêmes questions que nos clients
Côté entreprise
- Je travaille beaucoup, mais mon activité est-elle réellement rentable ?
- Ma trésorerie me permet-elle d’anticiper les prochains mois ?
- Mes tarifs et mes devis couvrent-ils réellement mes charges et ma rémunération ?
Côté patrimoine
- Mon épargne est-elle organisée en fonction de mes projets ?
- Est-ce que je prépare suffisamment ma retraite ?
- Comment protéger ma famille et préparer la transmission de mon patrimoine ?
Ces questions sont souvent liées. CCTP Performances vous aide à prendre du recul, à comprendre votre situation et à définir les décisions prioritaires.
Vos décisions financières sont liées
Une entreprise peut développer son chiffre d’affaires sans améliorer sa rentabilité. Un dirigeant peut travailler davantage sans voir progresser sa rémunération ou sa trésorerie.
Un particulier peut épargner pendant plusieurs années sans savoir si ses placements correspondent réellement à ses projets, à sa fiscalité ou à sa future retraite.
Le problème n’est souvent pas l’absence de solutions. Il vient d’un manque de visibilité, de coordination et de stratégie à moyen et long terme.
CCTP Performances vous aide à comprendre votre situation, à identifier les leviers disponibles et à construire une feuille de route claire avant de parler d’outils ou de produits.
Vous êtes un dirigeant : reprenez le contrôle de votre entreprise
Votre activité fonctionne, mais savez-vous réellement ce qu’elle vous rapporte ?
Vous connaissez votre chiffre d’affaires. Mais disposez-vous des informations nécessaires pour décider sereinement ?
- Quels clients, prestations ou devis sont réellement rentables ?
- Votre trésorerie vous permet-elle d’anticiper les prochains mois ?
- Vos tarifs couvrent-ils votre temps de travail, vos charges et vos objectifs de rémunération ?
De nombreux dirigeants pilotent encore leur entreprise à partir du solde bancaire, du carnet de commandes ou du bilan annuel.
Ces informations sont utiles, mais elles ne suffisent pas toujours pour anticiper. Piloter une entreprise, c’est comprendre ce qui s’est passé, mais aussi mesurer les conséquences des décisions à venir.
Transformez vos chiffres en décisions concrètes
CCTP Performances accompagne les dirigeants de TPE et de petites structures autour de trois priorités.
Rentabilité
- Comprendre vos marges, vos coûts, votre taux horaire réel et la rentabilité de vos devis.
- L’objectif est d’identifier ce qui contribue réellement à la performance de l’entreprise et ce qui mobilise du temps ou des ressources sans créer suffisamment de valeur.
Trésorerie
- Anticiper les encaissements, les décaissements et les besoins financiers des prochains mois.
- Une entreprise peut disposer d’un carnet de commandes rempli et pourtant manquer de trésorerie. Des tarifs insuffisants, des règlements tardifs ou une croissance mal anticipée peuvent progressivement fragiliser son équilibre.
Pilotage
- Mettre en place des indicateurs simples pour suivre vos objectifs, analyser les écarts et prendre vos décisions au bon moment.
- Vous ne recevez pas seulement des chiffres : vous comprenez ce qu’ils signifient et comment les utiliser.
Ne subissez plus votre trésorerie
Une tension de trésorerie est souvent la conséquence visible d’un problème plus profond : marge insuffisante, charges mal maîtrisées, délais de paiement, investissements trop lourds ou développement trop rapide.
CCTP Performances vous aide à :
- identifier l’origine de la tension ;
- mesurer son impact sur l’entreprise ;
- définir les actions prioritaires ;
- retrouver une meilleure visibilité sur les prochains mois.
L’objectif n’est pas uniquement de résoudre une urgence ponctuelle, mais d’agir durablement sur le modèle économique de l’entreprise.
Un accompagnement complémentaire à votre expert-comptable
CCTP Performances ne remplace pas votre expert-comptable.
Votre expert-comptable établit notamment les comptes, les déclarations et le bilan de l’entreprise.
CCTP s’appuie sur les informations disponibles pour vous aider à les transformer en outils de pilotage, en projections et en décisions opérationnelles.
Les deux approches sont complémentaires : l’une produit et sécurise l’information comptable, l’autre vous aide à l’utiliser pour anticiper et agir.
Vos chiffres racontent une histoire : je vous aide à la comprendre pour mieux la piloter.
À qui s’adresse cet accompagnement ?
Aux dirigeants de TPE et de petites entreprises : artisans, commerçants, professions libérales, viticulteurs, métiers de bouche, hôteliers-restaurateurs et petites structures industrielles ou de services.
Zone d’intervention
L’accompagnement en pilotage d’entreprise est proposé principalement à Chalon-sur-Saône, Beaune, Dijon, en Côte-d’Or, en Saône-et-Loire et dans les départements limitrophes.
Les rendez-vous physiques sont privilégiés afin de bien comprendre l’activité, son fonctionnement et les objectifs du dirigeant.
Vous êtes un particulier : donnez une direction à votre patrimoine
Votre patrimoine doit servir vos projets !
Épargner, investir ou réduire ses impôts ne constitue pas une stratégie en soi.
La véritable question est :
Qu’attendez-vous de votre patrimoine ?
Préparer votre retraite, protéger votre famille, financer les études de vos enfants, investir, transmettre ou disposer de revenus complémentaires : chaque objectif suppose une organisation différente.
CCTP Performances commence donc par votre situation, vos projets et votre horizon avant d’étudier les solutions envisageables.
La gestion patrimoniale n’est pas réservée aux grandes fortunes
Vous n’avez pas besoin de disposer d’un patrimoine très important pour commencer à préparer votre avenir.
Anticiper sa retraite, organiser son épargne, protéger son conjoint ou financer un projet familial sont déjà des problématiques patrimoniales.
L’accompagnement consiste à définir une stratégie adaptée à votre situation actuelle et à vos capacités, sans attendre qu’une décision importante devienne urgente.
Pensez au-delà du prochain placement
Une stratégie patrimoniale ne doit pas seulement répondre à la question :
Où placer mon argent aujourd’hui ?
Elle doit aussi prendre en compte :
- la disponibilité de votre épargne
- votre niveau de risque acceptable
- votre fiscalité
- votre retraite
- la protection de vos proches
- vos projets de transmission
L’enjeu est de construire une stratégie cohérente dans le temps, plutôt que d’accumuler des placements ou des solutions indépendantes les unes des autres.
Un accompagnement patrimonial partout en France
L’accompagnement patrimonial peut être réalisé partout en France, notamment grâce aux rendez-vous en visioconférence.
Selon les besoins, CCTP Performances peut également s’appuyer sur un réseau de professionnels spécialisés : experts-comptables, avocats, professionnels du droit, partenaires bancaires ou acteurs de l’immobilier.
Dirigeant : votre entreprise et votre patrimoine ne vivent pas séparément
Ce que vous décidez dans votre entreprise influence directement votre vie personnelle.
Votre rentabilité conditionne votre rémunération. Votre trésorerie influence votre capacité à investir. Vos choix professionnels auront demain des conséquences sur votre retraite, votre patrimoine et la protection de votre famille.
Inversement, une décision patrimoniale ne doit pas fragiliser la trésorerie ou le développement de l’entreprise.
C’est pourquoi CCTP Performances adopte une vision globale de la situation professionnelle et personnelle du dirigeant.
Une entreprise performante doit aussi permettre à son dirigeant de construire et de protéger ce qui compte pour lui.
Cette approche permet de relier le pilotage de l’activité, l’organisation de la rémunération, la fiscalité et les projets patrimoniaux dans une stratégie cohérente.
Une méthode claire, avant les solutions
1. Comprendre votre situation
Un premier échange permet d’identifier vos préoccupations, vos objectifs et les décisions que vous devez prendre.
2. Réaliser un diagnostic
L’analyse porte sur les données réellement utiles à votre situation : performance et trésorerie de l’entreprise, ou organisation financière et patrimoniale personnelle.
3. Construire une feuille de route
Les priorités sont hiérarchisées selon leur urgence, leur faisabilité et leur impact.
Vous savez ainsi quoi faire, dans quel ordre et pour quelle raison.
4. Suivre les décisions
Lorsque la situation le nécessite, un accompagnement régulier permet de mesurer les résultats, d’analyser les écarts et d’adapter la stratégie.
Derrière CCTP Performances, Xavier Dalon
Une expérience de dirigeant au service de vos décisions
Après plusieurs années dans de grandes entreprises et des ETI, puis plus de 10 ans comme chef d’entreprise, Xavier Dalon accompagne aujourd’hui les dirigeants, les professionnels et les particuliers dans leurs décisions financières.
Son parcours lui permet d’aborder les chiffres sans les déconnecter du terrain : clients, prix de vente, temps de travail, salariés, investissements, trésorerie et rémunération du dirigeant.
Sa formation financière et ses habilitations professionnelles complètent cette expérience opérationnelle.
Mais son rôle ne consiste pas à imposer une solution toute faite. Il s’agit d’abord de rendre la situation plus lisible, d’expliquer les conséquences possibles de chaque décision et de construire une stratégie réaliste.
« Mon rôle est de rendre les chiffres et les enjeux financiers plus compréhensibles, afin que chacun puisse prendre ses décisions en connaissance de cause. »
CCTP Performances privilégie une relation directe, pédagogique et suivie, avec un nombre maîtrisé d’accompagnements afin de conserver une connaissance réelle de chaque dossier.
Une expertise financière et des habilitations professionnelles
L’accompagnement s’appuie notamment sur :
- un Master en finance de marché et d’entreprise
- des habilitations professionnelles dans les domaines de l’assurance et des opérations bancaires
- un enregistrement à l’ORIAS
- des compétences dans le domaine de l’investissement immobilier
- une déclaration d’activité en tant qu’organisme de formation.
Une relation directe et personnalisée
CCTP Performances privilégie un nombre maîtrisé d’accompagnements afin de conserver une bonne connaissance des dossiers, des échanges réguliers et une véritable capacité de suivi.
L’accompagnement commence par votre situation et vos objectifs, et non par un produit financier ou un outil à vendre.
Quelques situations concrètes
Beaucoup de travail, mais pas assez de rentabilité
Un dirigeant voit son activité progresser, mais sa rémunération et sa trésorerie ne suivent pas.
L’analyse de ses devis, de ses tarifs et de son temps de travail permet d’identifier certaines prestations insuffisamment facturées.
Il peut ensuite mieux mesurer la rentabilité de ses contrats et prendre ses décisions commerciales en connaissance de cause.
Préparer aujourd’hui les études de ses enfants
Un couple avec de jeunes enfants souhaite anticiper le financement de leurs futures études supérieures.
Plutôt que de devoir mobiliser ou vendre un actif dans l’urgence quelques années plus tard, une stratégie progressive permet de constituer un capital dédié et de mieux répartir l’effort dans le temps.
Un patrimoine important, mais trop concentré
Une personne détient une part importante de son patrimoine sur une même catégorie d’actifs.
L’analyse permet de travailler sur une diversification plus cohérente, la sécurisation d’une partie du capital et l’anticipation de la transmission.
L’objectif est de rechercher un équilibre entre rendement, disponibilité des fonds et protection du patrimoine.
Questions fréquentes
CCTP Performances remplace-t-il mon expert-comptable ?
Non. CCTP intervient en complément de l’expert-comptable afin de transformer les données financières de l’entreprise en outils de pilotage et en décisions opérationnelles.
La gestion de patrimoine est-elle réservée aux personnes fortunées ?
Non. Elle concerne toute personne qui souhaite organiser son épargne, préparer sa retraite, protéger ses proches ou anticiper un projet important.
Où intervient CCTP Performances ?
Le pilotage d’entreprise est proposé principalement autour de Chalon-sur-Saône, Beaune, Dijon, en Côte-d’Or, en Saône-et-Loire et dans les départements limitrophes.
L’accompagnement patrimonial peut être réalisé partout en France.
Ne laissez plus les décisions importantes se prendre dans l’urgence
Que vous souhaitiez retrouver de la visibilité sur votre entreprise, améliorer votre trésorerie, préparer votre retraite ou mieux organiser votre patrimoine, la première étape reste la même : faire le point sur votre situation.
Vous êtes dirigeant ou professionnel ?
Échangeons sur la rentabilité, la trésorerie et le pilotage de votre entreprise.
Vous souhaitez organiser votre patrimoine ?
Présentez vos projets et vos préoccupations afin d’identifier les premières priorités.